地下掩体囤积着价值百亿美元比特币，它是如何被保管的？

|作者：Tom Metcalf (彭博社)

|原文标题：The Wealthy Are Hoarding $10 Billion of Bitcoin in Bunkers

|译者：区块律动 BlockBeats - 0x4

在重重警卫以及防爆门与钢筋混凝土的保护下，一台加密计算机服务器稳坐掩体中，这台服务器没有接入任何网络，但是却掌握着通往巨大财富的钥匙。

Wences Casares 何许人也？

在财富管理的隐秘小圈子中，Xapo 公司因其客户名单里有不少家族办公室（注：为富裕家族管理财富的私人机构）而为人所知，该公司偶尔也会让记者探访其中一个财富储存据点，让他们报道一番自己公司所能提供的安全性。但是有一个秘密是谁也不知道的：这些地下掩体里面到底有多少数字现金？

两位 Xapo 的客户表示该公司替客户储存了大约价值 100 亿美元的比特币，另一名与该公司关系更紧密的人士声称这一数字已经非常接近准确的数值了。毕竟我们都知道，比特币的价格并不稳定。

「零号病人」

即使是在经常出现暴富神话的加密货币世界里，价值 100 亿美元的比特币也是相当可观的一笔大钱，这占了全球比特币供应量的 7%。同时这意味着在才成立不过 4 年半的 Xapo 所拥有的「存款」数值已经超过了美国 98% 的银行所拥有的存款（美国有约 5670 家银行）。不过作为资金托管人，它的监管方式与其他美国银行有所不同。Xapo 的瑞士子公司由自律金融服务标准协会进行监管，该协会对会员进行审计，以确保他们遵守了反洗钱的各类法规条款。Xapo 为了能够服务美国客户在特拉华州成立了子公司，并在美国财政部的金融犯罪执法网络中进行了注册，还在多个州取得了提供金融服务的执照。

卡萨雷斯这个连续创业者的江湖诨名为「零号病人」，意指他引发了硅谷对于比特币的投资兴趣。超大规模的资产管理突出了他的信念，而这一信念也传递到了他的追随者以及主要投资的公司中，比如在币圈中著名的灰度投资公司（Grayscale）与 CoinShares 公司。

「每一个不想自己保存私钥的人都可以让 Xapo 来帮他们保存。」CoinShares 公司的瑞恩·拉德洛夫（Ryan Radloff）如此说道。拉德洛夫本人将价值超过 500 万美元的比特币储存在 Xapo 里。「我不可能把它们存到银行里去。」

Xapo 公司的亿万富翁支持者还包括了 LinkedIn 公司的联合创始人里德·霍夫曼（Reid Hoffman）以及前华尔街交易商迈克·诺沃格拉兹（Mike Novogratz），后者正在创建自己的加密货币商业银行。他们所押宝的都是比特币将会长久存在且盗窃对比特币资产安全危害最大。

拥有比特币的第一条规则就是安全地保存你的私钥，这一串允许你使用比特币的代码意义重大。如果小偷得逞了，他们可以在一瞬间就偷光你的比特币，而且根本不可能找回来。将私钥放在与互联网相连的设备上虽然很方便，但是也很危险：黑客已经用事实证明，他们从别处获取你的信息如同儿戏。

如今最流行的替代方式是冷储存，意为在离线设备（比如 U 盘）中保存秘钥。但是风险依然存在，黑客也已经证明了他们有能力在你的电脑上为你的冷储存设备设置陷阱，在它们接到网上的那一刻，其中的私钥信息就被盗走了。更别提那些传统的犯罪方式了，比如上门打劫与绑架勒索。一些比特币大佬已经开始掩藏自己的身份，强化家庭安全防卫设置，并且学习自卫的方法。

不止是存储，还是交易平台

Xapo 提供的比特币私钥保存方案就是将一个冷储存设备埋在山里，再加上一层又一层的电子安防守卫。

「他们是第一批意识到存储私钥的关键就是保证安全的人，」霍夫曼如是说，他的风投公司 Greylock Partners 早在 2014 年就向 Xapo 公司提供了 2000 万美元的投资。几年后卡萨雷斯说服了霍夫曼买下了他自己的第一个比特币，「他在早上说服了我购买比特币，在下午我就打电话给他下单存储私钥了。」

在 Xapo，从金库取回比特币大概需要两天时间。该公司需要先验证客户的身份，并且在客户亲笔签名授权从分散多处的保险库里提出私钥之前，再次验明这一取出请求是真实存在的。任何需要授权的交易都需要经由三个独立的保险库的批准。该公司还向客户提供交易平台以买卖比特币，并创建了第一个比特币借记卡，让你能够把比特币花出去。

今年 44 岁的卡萨雷斯对于这些故事越来越不想多说。Xapo 公司成立之后已经吸引了广泛关注，卡萨雷斯经常会在出席的加密货币大会上吸引大批观众，不过他尽量避开了大部分的媒体采访。

即便如此低调，卡萨雷斯的说服力也早已成为了比特币江湖中的传说。他对于比特币的鼓吹在硅谷人尽皆知，以至于霍夫曼要求他的家族办公室买入一些比特币的时候，工作人员还反问是不是他在什么时候和卡萨雷斯聊过了。如今 Xapo 公司的顾问包括了前美国财政部长拉里·萨默斯（Larry Summers），花旗集团前 CEO 约翰·里德（John Reed）以及 Visa 国际的创始人迪·霍克（Dee Hock）。

这种名人作保的强有力推销方式对于 Xapo 公司的成功至关重要。加拿大第一家完全注册的加密货币公司 First Block Capital 在经过数月的尽职调查之后，选择了 Xapo 作为资产保管人，他们甚至去参观了一趟位于瑞士地下碉堡里的保险库。

「他们公司 DNA 里的每一部分都与安全息息相关，」First Block 的创始人肖恩·克拉克（Sean Clark）感叹道，他观察到了保险库里的指纹扫描仪还配备了一个脉冲阅读器，以防有人用切断的手指按下指纹。「每当我们要进行大笔转账的时候，他们都会与我们进行 FaceTime，以保证我们不是被胁迫的，如果交易的资金大到一定的程度，他们就会亲自飞过来确认。」

Xapo 如今正在加大对于机构客户的追踪力度，于此同时公司总裁 Ted Rogers 将彼得·纳加里安（Peter Najarian）这个新兴市场交易老手纳入麾下，他曾经在瑞银集团和苏格兰皇家银行工作过，在他的带领下 Xapo 公司将把比特币相关服务拓展到养老基金、私人银行、资产管理公司、家族理财机构以及对冲基金等投资者上。

「滔天巨浪」

对于许多想要尝试比特币这一资产的基金经理来说，缺乏机构级别的比特币托管方案一直是他们的症结之一。Xapo 公司表示自己已经能够为其提供精确的解决方案，如果能够说服基金经理采用这些托管方案并使其开始投资比特币，那么对于比特币的影响将是十分深远的。

「机构资金即便只有一小部分流入比特币市场，也将掀起滔天巨浪。」纳加里安对此深信不疑。

卡萨雷斯已经将让大众接受比特币作为自己的毕生使命。他出生于一个阿根廷偏远的巴塔哥尼亚地区的牧羊场主家庭，在年轻时深受阿根廷通货膨胀的影响。这段经历促使他创立了一系列金融科技创业公司，在他与比特币相遇之前，这些公司已经让他赚了数百万美元。在 2000 年，他以 5.29 亿美元的价格出售了拉丁美洲金融服务网站 Patagon 75% 的股份，并且在 13 年之后以 4300 万美元收购了数字钱包初创公司 Lemon，以便专注加密货币。在那个时候，他已经持有了大量比特币。两年前，卡萨雷斯加入了 PayPal 的董事会。

安全技术门槛

近年来比特币的迅速崛起催生了一些可成为竞争对手的加密货币，比如说以太坊和瑞波币，它们的估值都已经高达数十亿美元。不过 Xapo 公司只为比特币提供保护，因为在卡萨勒索的信念中，只有比特币会最终成功。这种「比特币原教旨主义」使 Xapo 公司拒绝了不少希望储存竞争对手虚拟货币的客户。

其他一些比特币死忠分子却认为像 Xapo 这样的公司在比特币生态系统里面不能占据一席之地，它放缓了所谓的无缝连接的进程。就连 Xapo 公司的高层也经常因为这个悖论而争论。

「这是我们经常讨论的话题，我们相信如果大家都不得不靠自己来保存比特币私钥，比特币就不可能成为主流货币。」Rogers 如此说道，「保护私钥的安全存在很高的技术门槛，你自己难以做到如此严密的安全防范。

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