开曼群岛出台《2020虚拟资产 (服务提供商) 法》 推进虚拟资产行业的监管

2020年5月，开曼群岛议会通过了《2020虚拟资产（服务提供商）法》Virtual Asset（Service Providers）Law（以下简称VASP），该法为虚拟资产服务商在开曼群岛开展虚拟资产业务提供了法律框架。开曼群岛金融管理局Cayman Islands Monetary Authority（以下简称CIMA）于10月宣布，该法律及其相关法规将分两个阶段启动，第一阶段（2020.10启动）主要聚焦于反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）的合规、监督和执法，第二阶段（2021.6启动）主要聚焦于牌照授予、虚拟资产发行、沙盒许可制度以及VASP中的其他内容的生效与执行。截至2022年3月，CIMA发布了《提供虚拟资产服务的规则及指引声明-虚拟资产托管人及虚拟资产交易平台》，并规定虚拟资产服务商需遵循“数据转移规则”（Travel Rule），这是VASP第二阶段发展的一个重要里程碑。VASP是针对虚拟资产服务提供商的第一个法律框架，其将虚拟资产行业纳入CIMA的管辖范围，并与全球监管标准保持一致，使开曼群岛成为虚拟资产服务提供商的理想注册地。

一、明确相关法律概念

“虚拟资产”是一种价值的数字化表现，可以通过数字交易或转让、可用于支付或投资目的，但不包括法定货币的数字化表现。

“虚拟资产服务”是指为或者代表自然人、法人或法律安排提供虚拟资产发行或虚拟资产交换（与法定货币或其他形式的可转换的虚拟资产之间）、虚拟资产转移、虚拟资产托管服务以及参与和提供与虚拟资产发行或出售虚拟资产相关的金融服务。

“虚拟资产服务提供商”是指提供虚拟资产服务的企业或业务实体。

二、VASP的监管范畴

根据VASP及其配套规则：

1、任何从事虚拟资产服务的主体必须向CIMA进行注册登记（如已是开曼群岛其他法规下的持牌主体，则可向CIMA申请豁免）；

2、若该等主体从事的是虚拟资产托管服务或虚拟资产交易平台服务，则该等主体除注册登记外还应当申请持有牌照。

根据监管程度的不同，虚拟资产服务提供商主要分为三类：

三、虚拟资产服务商需遵循的要求

虚拟资产服务提供商必须完成CIMA注册登记、申请虚拟资产服务牌照或拥有沙盒许可证，才能根据VASP开展各项业务。

1、进行注册登记和申请虚拟资产服务许可证

对于希望提供虚拟资产托管服务或运营虚拟资产交易平台的主体，需要向CIMA申请牌照；而对于不涉及虚拟资产托管服务或运营虚拟资产交易平台的主体，只需在CIMA注册即可。

2、虚拟资产发行的特殊审批要求

虚拟资产服务提供商在发行虚拟资产前，应以特定形式向CIMA提交发行申请，在获得CIMA批准后方可发行。

3、申请沙盒许可证要求

经CIMA认定，申请沙盒许可证的虚拟资产服务提供商：

（1）申请沙盒持牌应遵循：诚信；完整性；公平对待客户；保护客户数据和资产及其他管理局公布的原则。

（2）管理局应评估、监测和监督沙盒持牌人的创新服务、技术或交付方法，以确保：

A. 服务、技术或交付方法符合申请原则；

B. 服务、技术或交付方法改善了岛屿金融服务的提供；

C. 服务、技术或交付方法符合打击洗钱、资助恐怖主义和扩散融资的全球标准和最佳做法；

D. 促进了群岛内部采用新的金融服务做 、法和技术；

E. 为虚拟资产服务行业制定了最佳实践和指导方针。

沙盒许可证的授予期限最长不超过一年，且要随时接收CIMA的审查。

4、其他需要履行的重要义务

（1）虚拟资产服务提供商需遵守打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资有关的法律规定；

（2）虚拟资产服务提供商需遵循《反洗钱条例》，包括任命反洗钱合规官（但应取得CIMA的事前批准）、制定内部反洗钱规章；

（3）未根据《证券投资业务法》取得许可的虚拟资产服务提供商不得从事证券投资业务；

（4）未经CIMA事先批准，虚拟资产服务提供商不得发行其公司10%或以上的股份，也不得转让或处置已发行的股份或权益。

（5）虚拟资产服务提供商在转让虚拟资产时，应当收集并保留转让人和受让人的信息以备CIMA审查。

此外，如果注册登记或申请牌照的任何资料发生变动，虚拟资产服务提供商应在该变动发生的15日内通知CIMA，否则需要承担相应的责任。

VASP最重要的影响之一在于明确虚拟资产服务提供商需要向CIMA进行注册或申请牌照。《反洗钱条例》、《证券投资业务法》也都相应的扩大了定义范围，将虚拟资产纳入监管行列。VASP的出台为我国虚拟资产的监管提供了发展方向，具有一定的借鉴意义。

（本期作者：赵丽莉，迟琛）

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